2024智能投顾行业市场发展现状及竞争格局分析

• 黄文玉 2024年5月27日 来源：互联网 305 12
• 繁体

智能投顾市场主要由三类服务提供商构成：独立智能投顾公司、传统金融机构及科技公司。这些提供商利用各自的优势，如技术创新、丰富的金融资源等，为客户提供个性化的资产配置建议。智能投顾行业依赖于技术手段进行投资建议和风险管理，技术出现问题可能会影响投资者的信

近年来，智能投顾市场增长率一直保持在两位数水平，显示出市场对智能化投资顾问服务的强劲需求。预计在未来几年内，全球智能投顾市场将继续保持高速增长，有望达到数百亿美元的规模。

从早期传统投顾互联网化，线上提供服务，到为客户直接提供各类基于机器学习的机器人投顾工具，再到依赖以大数据、云计算为基础的深度学习运用能力，开始尝试开发能够完全脱离人类参与投资管理链的人工智能投资系统。智能投顾的发展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步减少、人工智能程度逐步提升。

智能投顾，机器人理财是将人工智能导入传统的理财顾问服务，并非由实体的机器人帮助客户理财，而是透过网络线上互动，依据需求者设定的投资目的及风险承受度，透过计算机程序的算法，提供自动化的投资组合建议，不像传统临柜面对面理财服务需要许多的服务人员，其目的在于提升效率。智能投顾市场主要由三类服务提供商构成：独立智能投顾公司、传统金融机构及科技公司。这些提供商利用各自的优势，如技术创新、丰富的金融资源等，为客户提供个性化的资产配置建议。

智能投顾行业市场发展现状及竞争格局分析

随着人工智能技术不断发展和买方投顾转型理念持续推进，券商开始探索人工智能技术在证券领域的应用，并融入APP当中。智能投顾具有“一对多”的特性，在一定的规模效应下服务成本可以被大幅降低。

智能投顾可以提高服务效率以实现财富管理服务的普惠，目前市场体量正逐步攀升。当前证券服务线上化已相对成熟，技术方面大数据是智能投顾的基础保障，而以人工智能技术为首的算法与模型是使智能投顾服务体系实现“主动服务”的核心组成部分。

智能投顾服务的客户群体主要为个人投资者和中小企业。这些客户希望通过智能化的方式提高投资效率和收益，同时降低投资成本。智能投顾服务通常采用线上模式，通过算法和模型为用户提供个性化的资产配置建议。这种服务模式具有便捷、高效、低成本等特点，深受客户欢迎。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国智能投顾产业投融资分析及发展前景预测研究报告》显示：

目前，智能投顾市场的主要竞争者包括Betterment、Wealthfront、FutureAdvisor等知名独立智能投顾公司，以及传统金融机构如嘉信理财、摩根士丹利等推出的智能投顾服务。这些公司在市场上占据了一定的份额，并通过不断创新和优化服务，提高客户满意度和忠诚度。

我国投资者存在数量庞大的长尾人群，智能投顾不仅可以提高服务效率，还能起到普及资产配置服务的作用，使资管服务覆盖长尾用户，实现普惠财富管理。以证券APP作为直接对话客户的窗口，打造陪伴化、精细化、需求化的投顾服务已成为券商探索智能投顾市场破局的方向。

智能投顾行业未来市场规模及发展前景预测

随着人工智能、大数据和算法技术的不断发展，智能投顾行业将不断创新，提升投资服务的智能化水平。随着市场竞争的加剧，行业格局将逐渐清晰，优秀的企业将会脱颖而出。未来，智能投顾服务内容将会更加丰富多样化，满足客户的个性化需求。

智能投顾行业依赖于技术手段进行投资建议和风险管理，技术出现问题可能会影响投资者的信任和资产安全。智能投顾服务在法律监管方面存在一定的风险，需要企业加强合规管理，确保业务合规。投资市场风险不可避免，智能投顾服务需要提高风险识别和评估能力，降低投资风险。

智能投顾行业市场现状呈现出市场规模稳步增长、市场结构多样化、客户群体广泛、服务模式便捷高效等特点。未来，随着技术的不断创新和市场需求的不断增长，智能投顾行业将继续保持高速增长态势，并在金融领域发挥越来越重要的作用。同时，企业也需要关注市场挑战和风险，加强合规管理和风险管理能力，确保业务的稳健发展。

中研普华通过对市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地帮助客户降低投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。想要了解更多最新的专业分析请点击中研普华产业研究院的《2023-2028年中国智能投顾产业投融资分析及发展前景预测研究报告》。

相关文章推荐：

智能投顾行业未来趋势预测 长期看具有较好的前景

• 相关深度报告REPORTS

  

  2023-2028年中国智能投顾产业投融资分析及发展前景预测研究报告

  从早期传统投顾互联网化，线上提供服务，到为客户直接提供各类基于机器学习的机器人投顾工具，再到依赖以大数据、云计算为基础的深度学习运用能力，开始尝试开发能够完全脱离人类参与投资管理链...

  查看详情

延伸阅读

推荐阅读

猜您喜欢